В Казахстане ужесточили контроль за банковскими картами

Основные изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение незаконной деятельности, сообщает Noks.kz.

Если у клиента в одном банке больше пяти карт (за исключением детских и кредитных), он автоматически попадает в категорию высокого риска. Это означает, что банк будет уделять больше внимания его операциям и проводить дополнительные проверки.

Банки будут чаще запрашивать информацию о целях использования карт и источниках доходов. Это касается как резидентов, так и нерезидентов. Для последних потребуются документы, подтверждающие законное пребывание в стране.

Транзакции клиентов с высоким риском будут тщательно отслеживаться. Это включает в себя мониторинг подозрительных операций, таких как крупные переводы, частые снятия наличных или необычные схемы использования карт.

Информация о клиентах с высоким риском будет обновляться каждые три месяца. Это позволит банкам своевременно выявлять изменения в финансовом поведении клиентов.

Если банк обнаружит подозрительные операции, он может отказать в обслуживании или заблокировать счет. В случае передачи карт третьим лицам (например, "дропперам") клиент может столкнуться не только с блокировкой счета, но и с уголовной ответственностью.

Основная цель — повышение прозрачности финансовых операций и борьба с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и использование "дропперских" карт. Последние часто используются мошенниками для обналичивания средств, полученных преступным путем.

Большинство клиентов не почувствуют значительных изменений, если у них нет большого количества карт или подозрительных операций. Однако тем, у кого несколько карт, стоит быть готовыми к дополнительным вопросам со стороны банка. Передача карт третьим лицам теперь может привести к серьезным последствиям, включая блокировку счетов и даже уголовное преследование.