В ВКО пресечена деятельность четырех финансовых пирамид

Как не попасть в «ловушки» мошенников, рассказали представители  департамента экономических расследований по ВКО Агентства РК по финансовому мониторингу на пресс-конференции "Повышение финансовой грамотности граждан в рамках идеологемы "Закон и порядок", передает YK-news.kz.

Для этого, по словам руководителя ведомства Айдына Молдабекова, нужно знать основы экономики и финансов, а также обладать базовыми цифровыми навыками.

Как отметил спикер, Главой государства в своем Послании народу Казахстана отмечено о важности продвижения и закрепления в общественном сознании принципов «Закона и порядка».

Сегодня активизируются мошеннические проекты, вовлекая всё больше наших граждан. Поэтому департаментом проводится большая работа, направленная на культивирование среди граждан принципа «Закон и Порядок».

Финансовые пирамиды

Один из видов мошеннических схем — финансовые пирамиды. Они представляют собой серьезную угрозу для финансовой стабильности и безопасности граждан.

Так, злоумышленники под видом инвестиционных или финансовых компаний вовлекают деньги граждан в качестве инвестиций, обещая быстрые и высокие доходы от деятельности несуществующих компаний.

Как рассказал руководитель областного ДЭР, на самом деле участникам финпирамид условная прибыль выплачивается за счет вкладов привлекаемых ими новых вкладчиков. Это продолжается до тех пор, пока деньги поступают от новых вкладчиков, а затем после их прекращения большое количество граждан остается ни с чем. На территории страны деятельность финансовых пирамид запрещена.

— За создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой, а также рекламу ее деятельности, предусмотрена ответственность по статье 217 Уголовного кодекса Республики Казахстан, — уточнил Айдын Молдабеков. — Департаментом проводится планомерная работа по изобличению и пресечению деятельности финансовых пирамид. Нами пресечена деятельность четырех финансовых пирамид.

Вынесены приговоры в отношении территориальных руководителей двух структурных подразделений финпирамид. Это «Chia Tai-Tianqing Pharmaceutical» и «Eolus». Они  действовали на территории всей  республики.

Денежные средства вкладчиков привлекались под видом инвестиций в фармацевтическую компанию и компанию по возобновляемым источникам энергии, находящихся за рубежом.

Жертвами пирамиды стали жители нашей области, с невысоким доходом, работающие в сферах образования, здравоохранения, пенсионеры и другие социально-уязвимые слои населения.

Действиями виновных лиц в указанные финпирамиды вовлечены денежные средства более 250 граждан в сумме свыше 400 миллионов тенге.

Противодействие финансовым пирамидам

Как было отмечено на пресс-конференции, в Агентстве внедрен проект «Противодействие финансовым пирамидам», который нацелен на сокращение жизненного цикла финпирамид и числа вовлеченных в них вкладчиков.

Основные их признаки, на которые необходимо обратить внимание при инвестировании средств, — это обещания высокой прибыли без рисков и усилий, обязательное привлечение новых клиентов, активная реклама в интернете, компания не имеет регистрации в РК или зарегистрирована недавно, нет юридического сопровождения (отсутствует договор либо он составлен без обязательств сторон), вклады принимают наличными деньгами, криптой либо через платежные системы в обход банков.

Также, в АФМ запущен телеграмм бот «Baiqa, piramida!» (Осторожно: пирамида!), позволяющий проверить компанию на наличие признаков финансовой пирамиды. 

В чате достаточно ввести БИН компании, предлагающей заработок, либо ссылку на её сайт или страницу, и получить сведения о принадлежности компании к финпирамидам либо наличии такого риска. 

— Если вы и ваши близкие столкнулись с деятельностью финансовой пирамиды, вы можете обратиться в Департамент экономических расследований, — обратился к общественности Айдын Молдабеков. — Призываем граждан быть бдительными и не вкладывать свои сбережения в сомнительные финансовые организации. К сожалению, даже образованные и работающие люди не защищены от угрозы быть обманутыми. Это связано с незнанием элементарных основ финансовой безопасности.

Работа по профилактике и предупреждению экономических правонарушений в области ведется на постоянной основе.

Например, департаментом с Палатой предпринимателей реализуется совместный проект «Адал бизнес». Проект используется как площадка для обсуждения и разрешения проблемных вопросов бизнеса, связанных с деятельностью службы экономических расследований, в том числе разъяснительно-профилактического характера о принимаемых мерах по противодействию «теневой экономике».

Совместно с партией «Аманат» проводится работа в рамках проекта «Қарызсыз қоғам», направленная на повышение финансовой грамотности населения, оказание квалифицированной помощи гражданам, защиты от мошенничества. 

Заключено соглашение с духовенством области на предмет просвещения населения о наличии соответствующих запретов в религиях, связанных с вкладами предусматривающих мошеннические действия.

Сотрудниками департамента проводятся занятия в образовательных учреждениях области по финансовой грамотности.

Как прокомментировал ментор проекта «Қарызсыз қоғам» по Восточно-Казахстанской области Ермек Жумагулов, с 5 февраля текущего года обучение по проекту «Қарызсыз қоғам» было проведено во всех городах и районах области с охватом 7335 человек. Курс представляет собой 5-дневное офлайн обучение с возможностью получения индивидуальной консультации. В ходе обучения участники могут изучить свою кредитную историю и поставить добровольный отказ от кредита.

Участники, желающие открыть собственное дело, могут получить консультации и сопровождение по мерам государственной и негосударственной поддержки МСБ.

Так, 13 участников проекта «Қарызсыз қоғам» получили поддержку от государства в виде гранта в размере 1,5 миллиона тенге на реализацию своих проектов. При этом финансовым экспертом оказывается содействие в разработке бизнес-плана, подаче заявке и сопровождению.

В завершение участники пресс-конференции заверили, что работа по укреплению экономической безопасности страны, предотвращению финансовых преступлений и повышению финансовой грамотности населения будет продолжена.

Ерик Абитов